Es wird erwartet, dass mit den Produkten von „InnovFin – EU Finance for Innovators“ (EU-Finanzmittel für Innovatoren) kleine, mittlere und große Unternehmen sowie die Träger von Forschungsinfrastrukturen in die Lage versetzt werden, in den nächsten sieben Jahren über 24 Milliarden EUR für Forschung und Innovation (FuI) bereitzustellen. Mit dieser Summe dürften bis zu 48 Mrd. EUR an FuI-Investitionen insgesamt mobilisiert werden.
„InnovFin – EU Finance for Innovators“ umfasst eine Reihe maßgeschneiderter Produkte – von Bürgschaften für Intermediäre, die Darlehen an KMU vergeben, bis zu direkten Darlehen an Unternehmen – mit denen (sowohl sehr kleine als auch sehr große) FuI-Projekte in der EU und in Ländern, die mit Horizont 2020, dem neuen EU-Forschungsprogramm für den Zeitraum 2014-2020, assoziiert sind, gefördert werden sollen. InnovFin baut auf dem Erfolg der Fazilität für Finanzierungen auf Risikoteilungsbasis des Siebten Rahmenprogramms für Forschung und technologische Entwicklung (RP7) auf, mit deren Hilfe 114 FuI-Projekte im Wert von über 30 Mrd. EUR Finanzmittel von über 11 Mrd. EUR erhielten.
Die EIB-Gruppe besteht aus der Europäischen Investitionsbank (EIB) und dem Europäischen Investitionsfonds (EIF). Die Europäische Investitionsbank wird mittleren bis großen Unternehmen Darlehen gewähren bzw. Banken, die diesen Darlehen gewähren, Bürgschaften bieten. Der EIF wird Banken, die kleinen und mittleren Unternehmen Darlehen gewähren, Bürgschaften bieten, und – in der Folge – in Risikokapitalfonds investieren, die Start-up-Unternehmen und wachstumsstarke Unternehmen mit Kapital versorgen.
Die Instrumente wurden anlässlich einer zweitägigen Konferenz vorgestellt, die von der griechischen Präsidentschaft der EU organisiert wurde, um zu erörtern, wie der Zugang zu Finanzmitteln für Forschung und Innovation erleichtert werden kann.
InnovFin-Bürgschaften und -Darlehen werden durch Mittel finanziert, die im Rahmen von Horizont 2020 und von der EIB-Gruppe für die Unterstützung von FuI-Investitionen vorgesehen sind, die von Natur aus risikoreicher und schwieriger zu beurteilen sind als materielle Investitionen. Alle Instrumente werden entsprechend der Nachfrage eingesetzt; es gibt keine vorherigen Zuweisungen an Sektoren, Länder oder Regionen. Diese Schuldinstrumente sollen in naher Zukunft durch ein Paket von Eigenkapitalinstrumenten ergänzt werden, die der EIF verwaltet. Insgesamt werden rund 2,7 Mrd. EUR des Gesamtbudgets von Horizont 2020 (fast 80 Mrd. EUR) für diese Finanzierungsinstrumente eingesetzt.
Hintergrund zu den InnovFin-Produkten
InnovFin Large Projects (InnovFin für Großprojekte) erleichtert den Zugang zu Risikokapital für FuI-Projekte von großen Unternehmen sowie von mittleren und großen Unternehmen mit mittlerer Kapitaldeckung (Midcaps), Hochschulen und Forschungsinstituten, FuI-Infrastrukturen (einschließlich innovationsfördernden Infrastrukturen), öffentlich-privaten Partnerschaften und Zweckgesellschaften oder speziellen Projekten (auch solchen, die industrielle Vorreiterprojekte zur großtechnischen Demonstration unterstützen). Darlehen von 7,5 Mio. EUR bis 300 Mio. EUR werden direkt von der Europäischen Investitionsbank ausgezahlt.
InnovFin MidCap Growth Finance (InnoFin-Wachstumsfinanzierung für Midcap-Unternehmen) bietet vorrangige und nachrangige Darlehen oder Bürgschaften (einschließlich Mezzanin- und eigenkapitalähnliche Instrumente) zur Verbesserung des Zugangs zu Finanzmitteln insbesondere für innovative größere Midcap-Unternehmen (mit bis zu 3000 Beschäftigten), aber auch für KMU und kleinere Midcap-Unternehmen. Darlehen von 7,5 bis 25 Mio. EUR werden direkt von der Europäischen Investitionsbank an förderwürdige Unternehmen in den EU-Mitgliedstaaten und den assoziierten Ländern ausgezahlt.
Die InnovFin MidCap Guarantee (InnoFin-Bürgschaft für Midcap-Unternehmen) bietet Bürgschaften oder bedingte Darlehen zwischen 7,5 Mio. und 25 Mio. EUR zur Verbesserung des Zugangs zu Finanzmitteln insbesondere für innovative größere Midcap-Unternehmen (mit bis zu 3000 Beschäftigten). Diese Fazilität wird von der Europäischen Investitionsbank implementiert und über Finanzintermediäre – Banken und Finanzinstitute – in den EU-Mitgliedstaaten und assoziierten Ländern bereitgestellt. Im Rahmen dieser Fazilität garantiert die EIB den Finanzintermediären einen Teil ihrer potenziellen Verluste; die EIB bietet darüber hinaus Rückbürgschaften für Garantieeinrichtungen.
Die InnovFin SME Guarantee (InnoFin-Bürgschaft für KMU) bietet Bürgschaften und Rückbürgschaften für Kredite zwischen 25 000 EUR und 7,5 Mio. EUR zur Verbesserung des Zugangs zu Darlehen für innovative kleine und mittlere Unternehmen und kleine Midcap-Unternehmen (mit bis zu 499 Beschäftigten). Diese Fazilität wird vom Europäischen Investitionsfonds implementiert und über Finanzintermediäre – Banken und andere Finanzinstitute – in den EU-Mitgliedstaaten und den assoziierten Ländern eingesetzt. Im Rahmen dieser Fazilität bürgt der EIF für einen Teil der Verluste der Finanzintermediäre, die diesen im Zusammenhang mit den über die Fazilität gewährten Krediten entstehen.
InnovFin Advisory-Dienste werden von der EIB mit einer Mittelausstattung von bis zu 28 Mio. EUR aus dem Budget von Horizont 2020 geleistet und sollen die Bankfähigkeit und Investitionsbereitschaft von Großprojekten verbessern, bei denen beträchtliche langfristige Investitionen erforderlich sind. Die EIB berät auch im Hinblick auf die Verbesserung der Zugangsbedingungen bei Risikokapital für FuI. Diese Dienste dürften vor allem von Trägern großer FuI-Projekte in Anspruch genommen werden, die die „gesellschaftlichen Herausforderungen“ von Horizont 2020 behandeln. Es wird erwartet, dass die Beratungsdienste die Entwicklung von Projekten mit einem Investitionswert von etwa 20 Mrd. EUR beschleunigen werden.
